Dado que es época de impuestos en Colorado, usted Probablemente te estés preguntando: ¿mis prestaciones de la seguridad social están sujetas a impuestos? Según la Administración de la Seguridad Social, some Los beneficiarios pagan impuestos federales sobre la renta por sus beneficios del Seguro Social. Si tiene otras fuentes de ingresos importantes (como salarios, trabajo por cuenta propia, intereses, dividendos, y otros ingresos imponibles que deben declararse en su declaración de impuestos) además de sus beneficios, entonces puedes debe impuestos sobre su beneficios del Seguro Social.
Nuestro equipo legal experto en The Wilhite Law Firm puede ayudarle a comprender mejor sus obligaciones fiscales.
Que sus prestaciones de la Seguridad Social estén sujetas a impuestos depende de sus niveles de ingresos totales.
Cada enero , recibirá un estado de cuenta de beneficios del Seguro Social (Formulario SSA-1099) que muestra el monto de los beneficios que recibió el año anterior. Puede usar este estado de cuenta al completar su declaración de impuestos federales para determinar si sus beneficios están sujetos a impuestos.
Toda persona que reciba prestaciones de jubilación, supervivencia o discapacidad del Seguro Social debe declarar el importe neto de dichas prestaciones en la línea 6a del Formulario 1040 , que es la declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU., o en el Formulario 1040-SR , que es la declaración de impuestos para personas de 65 años o más. La parte imponible de sus prestaciones depende específicamente del importe total de sus prestaciones e ingresos del ejercicio fiscal anterior.
¿Cuáles son los niveles de ingresos que generan obligaciones tributarias sobre la renta?
Según las normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS), nadie paga impuestos federales sobre la renta por más del 85 % de sus beneficios del Seguro Social. Por lo tanto, la obligación de pagar impuestos sobre dichos beneficios depende de los ingresos obtenidos durante el año anterior. La forma en que se presenta la declaración de impuestos puede influir en los niveles de ingresos que generan la obligación tributaria.
Personas que presentan su solicitud como individuos
Si usted presenta una declaración de impuestos federales como “individual” y sus ingresos combinados son:
- Entre $25,000 y $34,000, es posible que tenga que pagar impuesto sobre la renta sobre hasta el 50 por ciento de sus beneficios.
- Más de $34,000, hasta el 85 por ciento de sus beneficios pueden estar sujetos a impuestos.
Personas casadas que presentan una declaración conjunta
- Entre $32,000 y $44,000, es posible que tenga que pagar impuestos sobre la renta hasta por el 50 por ciento de sus beneficios.
- Más de $44,000, hasta el 85 por ciento de sus beneficios pueden estar sujetos a impuestos.
Personas casadas que presentan declaración por separado
Si está casado y decide presentar una declaración de impuestos por separado en lugar de presentarla conjuntamente con su cónyuge , probablemente tendrá que pagar impuestos sobre sus beneficios.
Un abogado con experiencia puede ofrecerle asesoramiento útil sobre qué tipo de trámite sería el más adecuado para su situación. Nos tomaremos el tiempo necesario para asegurarnos de que comprenda cada paso del proceso y le guiaremos durante la presentación de la documentación para garantizar que la complete correctamente.
¿Cómo se calcula la renta conjunta a efectos fiscales?
Calcular sus ingresos combinados es fundamental para determinar si debe pagar impuestos sobre la renta por sus prestaciones del Seguro Social. Sus ingresos combinados también determinan el monto de su carga tributaria.
Sus ingresos brutos ajustados + intereses no imponibles + la mitad de sus beneficios del Seguro Social.
= Tu “ingreso combinado”
Nuestro experimentado equipo legal conoce a fondo el Código Tributario. Podemos ayudarle a calcular sus ingresos combinados para que sepa qué tipo de carga fiscal podría enfrentar.
Si tiene que pagar impuestos sobre sus beneficios del Seguro Social, puede realizar pagos trimestrales de impuestos estimados al IRS o elegir que se le retengan los impuestos federales de sus beneficios.
Para obtener más información sobre la tributación de las prestaciones , consulte la Publicación 915 del IRS, Prestaciones de la Seguridad Social y prestaciones equivalentes de jubilación ferroviaria.
¿Qué tipos de prestaciones de la Seguridad Social relacionadas con la discapacidad están sujetas a impuestos?
No todas las prestaciones por discapacidad del Seguro Social están sujetas a impuestos. Cada programa tiene normas fiscales muy diferentes. Además de sus ingresos totales, el hecho de tener que pagar impuestos sobre sus prestaciones también depende del tipo específico de prestaciones por discapacidad que reciba.
El Ingreso de seguridad suplementario
El Ingreso Suplementario de Seguridad (SSI, por sus siglas en inglés) es una ayuda económica basada en las necesidades. Afortunadamente, los beneficios del SSI nunca están sujetos al impuesto federal sobre la renta, por lo que no tendrá que preocuparse por pagar impuestos sobre dichos beneficios.
Seguro de Discapacidad de Seguridad Social
El Seguro por Incapacidad del Seguro Social (SSDI) es un beneficio mensual que se paga a las personas con discapacidades físicas o mentales graves, a largo plazo o permanentes que les impiden trabajar. En ocasiones, los beneficios del SSDI están sujetos a impuestos. Las normas para determinar si los beneficios del SSDI son imponibles son las mismas que las aplicables a las prestaciones de jubilación del Seguro Social. Deberá calcular su ingreso provisional, que es la mitad de sus beneficios del SSDI más cualquier otro ingreso que tenga, como dividendos o salarios. En esencia, solo deberá pagar impuestos sobre sus beneficios del SSDI si su ingreso provisional combinado supera los $25,000 para personas que presentan su declaración individualmente o los $32,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
Seguro de invalidez proporcionado por el empleador o seguro privado de invalidez
El seguro de invalidez privado y el proporcionado por el empleador dependen de quién pagó las primas y cómo se pagaron. Si usted pagó las primas con dinero después de impuestos, sus beneficios estarán exentos de impuestos. Sin embargo, si las pagó con dinero antes de impuestos, esos ingresos estarán sujetos a impuestos. De igual manera, si su empleador pagó las primas, los beneficios estarán sujetos a impuestos en su totalidad.
Para verificar su situación exacta, utilice el Calculadora interactiva de retención de impuestos del IRS, que puede ayudarle a comprender si debe impuestos. Alternativamente, puede consultar el Asistente Tributario Interactivo del IRS para determinar si sus beneficios específicos son imponibles. El experimentado equipo de The Wilhite Law Firm Podemos analizar los detalles específicos de su situación para ayudarle a comprender su carga tributaria exacta.
Contacta con un equipo legal familiarizado con las leyes tributarias relativas a las prestaciones de la Seguridad Social.
Si no está recibiendo las prestaciones por discapacidad del Seguro Social a las que tiene derecho, llámenos para que podamos ayudarle. Además de ayudarle a obtener las prestaciones que le corresponden, también podemos ayudarle a comprender sus obligaciones fiscales relacionadas con sus prestaciones del Seguro Social.
The Wilhite Law Firm is Bufete de abogados de lesiones personales de DenverCon más de 40 años de experiencia y un equipo compasivo preparado para escuchar su historia, The Wilhite Law Firm está aquí para ayudar. Contacte con nosotros en cualquier momento.
